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作為供應(yīng)鏈金融管理行業(yè)的領(lǐng)跑企業(yè),洺誠國際有著豐富的供應(yīng)鏈金融服務(wù)經(jīng)驗,可根據(jù)客戶的的上下游價值鏈狀況,業(yè)務(wù)模式和資信特點,整合銀行、保險、擔(dān)保公司等金融機(jī)構(gòu)的資源,為客戶量身定制。
如:項目融資、應(yīng)收賬款融資、抵押擔(dān)保融資、倉單質(zhì)押、國內(nèi)外保理、收匯、付匯、代開信用證及各類貿(mào)易原證等供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案
(關(guān)于供應(yīng)鏈金融的介紹)供應(yīng)鏈金融服務(wù)是銀行圍繞核心企業(yè),管理上下游中小企業(yè)的資金流和物流,并把單個企業(yè)的不可控風(fēng)險轉(zhuǎn)變?yōu)楣?yīng)鏈企業(yè)整體的可控風(fēng)險,通過銀行核心系統(tǒng)與核心企業(yè)商務(wù)平臺對接,同時利用自身的電子結(jié)算平臺優(yōu)勢,以物流、資金流為引導(dǎo),整合供應(yīng)鏈上的信息流,實現(xiàn)商流、物流、資金流、信息流一體化,將風(fēng)險控制在最低的金融服務(wù)。
供應(yīng)鏈金融的好處:
一、企業(yè)融資新渠道
供應(yīng)鏈金融為中小企業(yè)融資的理念和技術(shù)瓶頸提供了解決方案,中小企業(yè)信貸市場不再可望而不可及。供應(yīng)鏈金融開始進(jìn)入很多大型企業(yè)財務(wù)執(zhí)行官的視線。對他們而言,供應(yīng)鏈金融作為融資的新渠道,不僅有助于彌補(bǔ)被銀行壓縮的傳統(tǒng)流動資金貸款額度,而且通過上下游企業(yè)引入融資便利,自己的流動資金需求水平持續(xù)下降。由于產(chǎn)業(yè)鏈競爭加劇及核心企業(yè)的強(qiáng)勢,賒銷在供應(yīng)鏈結(jié)算中占有相當(dāng)大的比重。Coface發(fā)布的《2008中國企業(yè)信用風(fēng)險狀況調(diào)查報告》顯示,企業(yè)通過賒賬銷售已經(jīng)成為最廣泛的支付付款條件,賒銷導(dǎo)致的大量應(yīng)收賬款的存在,一方面讓中小企業(yè)不得不直面流動性不足的風(fēng)險,企業(yè)資金鏈明顯緊張;另一方面,作為企業(yè)潛在資金流的應(yīng)收賬款,其信息管理、風(fēng)險管理和利用問題,對于企業(yè)的重要性也日益凸顯。在新形勢下,盤活企業(yè)應(yīng)收賬款成為解決供應(yīng)鏈上中小企業(yè)融資難題的重要路徑。一些商業(yè)銀行在這一領(lǐng)域進(jìn)行了卓有成效的創(chuàng)新,招商銀行最新上線的應(yīng)收應(yīng)付款管理系統(tǒng)、網(wǎng)上國內(nèi)保理系統(tǒng)就是一個備受關(guān)注的創(chuàng)新。據(jù)招商銀行總行現(xiàn)金管理部產(chǎn)品負(fù)責(zé)人介紹,該系統(tǒng)能夠為供應(yīng)鏈交易中的供應(yīng)商和買家提供全面、透明、快捷的電子化應(yīng)收賬款管理服務(wù)及國內(nèi)保理業(yè)務(wù)解決方案,大大簡化傳統(tǒng)保理業(yè)務(wù)操作時所面臨的復(fù)雜操作流程,尤其有助于優(yōu)化買賣雙方分處兩地時的債權(quán)轉(zhuǎn)讓確認(rèn)問題,幫助企業(yè)快速獲得急需資金。
跨境電商:工廠 - 供應(yīng)鏈管理 – 用戶 模式的建立
二、經(jīng)濟(jì)效益和社會效益顯著
同樣重要的是,供應(yīng)鏈金融的經(jīng)濟(jì)效益和社會效益非常突出,借助“團(tuán)購”式的開發(fā)模式和風(fēng)險控制手段的創(chuàng)新,中小企業(yè)融資的收益-成本比得以改善,并表現(xiàn)出明顯的規(guī)模經(jīng)濟(jì)。
據(jù)統(tǒng)計,通過供應(yīng)鏈金融解決方案配合下收款方式的改進(jìn)、庫存盤活和延期支付,美國最大的1000家企業(yè)在2005年減少了720億美元的流動資金需求。與此類似,2007年歐洲最大的1000家上市公司從應(yīng)收賬款、應(yīng)付賬款和存活等三個賬戶中盤活了460億歐元的資金。
三、供應(yīng)鏈金融實現(xiàn)多流合一
供應(yīng)鏈金融很好的實現(xiàn)了“物流”、“商流”、“資金流”、“信息流”等多流合一。物質(zhì)資料從供給者到需求者的物理運動,包括商品的運輸、倉儲、搬運裝卸、流通加工,以及相關(guān)的物流信息等環(huán)節(jié)。商流:商業(yè)信息和交易條件的來往。資金流:是指采購方支付貨款中涉及到的財務(wù)事項。信息流:在整條供應(yīng)鏈中,和物流、資金流相關(guān)聯(lián)的各類訊息,也是物流和信息流的一部分,包括訂購單、存貨記錄、確認(rèn)函、發(fā)票等。在供應(yīng)鏈中,物流、商流、資金流、信息流等是共同存在的,信息流和資金流的結(jié)合將更好的支持和加強(qiáng)供應(yīng)鏈上、下游企業(yè)之間的貨物、服務(wù)往來(物流)。
供應(yīng)鏈管理案例 – “虛擬生產(chǎn)”